Los objetivos del estudio de las finanzas corporativas
Desde NUESTRA REDACCIÓN hemos salido en la búsqueda de cuál es el grado de importancia que se da, tanto por parte de candidatos a hacer un postgrado como de parte de las escuelas de negocio y los empleadores, a los masters de orientación financiera. Sabemos que las solicitudes de alumnos en diferentes escuelas a lo largo de los principales países del mundo que ofrecen este tipo de formación, entre los que, por supuesto se encuentra España, han ido en constante aumento. Pero es que además las escuelas de negocio también libran su particular batalla, ya que se están enfrentando tanto a los aspectos cuantitativos (cuántos programas de calidad existe en una determinada región) y por supuesto cualitativos (cuáles son los contenidos curriculares de aquellos) frente a una mayor competencia en la formación financiera.
Hoy día, el papel estratégico de Corporate Finance se ha vuelto cada vez más importante debido a la mayor atención que los directivos dedican a la captación de capital, la planificación financiera, la gestión de riesgos y las actividades de inversión.
Un master en Finanzas Corporativas prepara a los estudiantes para enfrentar desafíos financieros complejos, proporcionando sólidos conocimientos y habilidades técnicas, así como las competencias transversales requeridas en el entorno financiero actual. Los participantes en cualquiera de estos programas van a adquirir un conocimiento profundo de las herramientas conceptuales y empíricas necesarias para responder a los desafíos financieros emergentes.
El objetivo de los programas con esta orientación financiera es formar jóvenes profesionales que quieran seguir una carrera en divisiones de finanzas corporativas de grandes empresas, en divisiones de banca de inversión de instituciones financieras o en firmas de consultoría financiera.
¿Un Master en Finanzas es un buen título?
Una Master en Finanzas puede ayudarte a ingresar al emocionante mundo de las finanzas y prepararte para el éxito profesional a largo plazo en todas las industrias. Los postgraduados de este tipo de programas consiguen algunos de los trabajos financieros mejor pagados en firmas de renombre como JP Morgan y Goldman Sachs.
¿Qué puedes hacer con un Master en Finanzas?
El campo de acción profesional para un postgraduado de un master con orientación financiera es muy amplio. Y esto tiene una explicación: la elección del puesto, función y responsabilidad puede ir desde la banca de inversión corporativa hasta grandes corporaciones industriales y de consumo. Abarca todo un amplio espectro en el que los especialistas en inversiones que están gestionando grandes cuentas de empresas y tienen que sacar partido (rentabilidad financiera) a importantes volúmenes de operaciones, gracias a este tipo de formación especializada, están en mejores condiciones que otros profesionales para descubrir cómo las empresas pueden ganar dinero y mejorar su posición financiera. Por lo general las posiciones de cierta responsabilidad en esta área corresponden a las funciones de analista financiero y asesor financiero.
¿Es inútil un máster en finanzas?
En general, un título en finanzas no es inútil, ya que proporcionará el pie en la puerta para una amplia gama de trabajos potencialmente bien remunerados. Lo principal a tener en cuenta es que este es un título altamente matemático con trabajos estresantes, aunque también muy bien pagados y que por lo general tienen que asumir responsabilidades por la gestión de inversiones, la asignación del capital operativo, las fuentes que originan la rentabilidad de la organización, etc. O sea que, la gestión y asumir responsabilidades por riesgos elevados es parte del trabajo.
¿Qué tan difícil es una master en finanzas?
No se recomienda que los estudiantes obtengan un título en un programa de tiempo completo mientras intentan mantener un trabajo de tiempo completo, ya que los requisitos son desafiantes y exigentes. Las experiencias de postgraduados en diferentes escuelas, por ejemplo, tanto en España como en nuestro entorno europeo, con frecuencia vemos que se sorprenden de la cantidad de trabajo que tienen que hacer fuera del aula mientras están cursando el programa.
¿Es inteligente obtener una maestría en finanzas?
Administrar dinero significa que necesitas tener habilidades analíticas estelares y conocimiento del mercado. Un master en finanzas brinda una gran cantidad de conocimientos y experiencia para ayudarte a diferenciarte en un mercado laboral tan competitivo, global y en demanda. Esto incluye un conocimiento profundo en áreas como son las inversiones.
¿Cómo te conviertes en director financiero?
Aquí hay 6 pasos en la carrera de un CFO (Chiel Financial Officer) para adquirir las habilidades y la experiencia adecuadas:
– Obtener una amplia experiencia financiera.
– Ampliar tu experiencia comercial y operativa.
– Ampliar tu experiencia de servicio al cliente.
– Profundizar y dominar todo lo que implica la comprensión, así como la aplicación de la tecnología.
– Por supuesto, que esto exige cumplir con un curso completo de MBA orientación financiera, aunque con un MBA convencional, acreditando experiencia en el sector financiero, también se puede hacer carrera para llegar a un CFO.
– Poder optar a puestos de controller financiero y de diferentes funciones en el área de tesorería.
¿Es un gerente de finanzas un buen trabajo?
En su ranking de mejores trabajos de 2021, U.S. News &World Report clasificó al gerente financiero en el puesto N° 3 entre los mejores trabajos comerciales, en el puesto 16 entre los trabajos mejor pagados y en el puesto 17 entre los 100 mejores trabajos.
¿Están contentos los estudiantes de finanzas?
En general, los estudiantes de finanzas califican su satisfacción con su título con un 3,1 sobre 5. Esto es bajo en comparación con otros títulos que promedian una calificación de 3,28 en todos los títulos.
¿Cuál es la diferencia entre un MBA y un máster en finanzas?
Un MBA es más amplio que el de finanzas y equipa a los graduados con el conocimiento de los diferentes aspectos de los negocios. Mientras tanto, el financiero es más especializado y ofrece a los estudiantes un conocimiento profundo de las finanzas, como la banca de inversión, la gestión de activos y las finanzas corporativas.
Salarios de grado en finanzas: ¿Vale la pena un master en finanzas?
Los trabajos en la industria financiera son algunos de los más atractivos para los graduados de escuelas de negocio, ya que ofrecen una rápida progresión profesional, un ambiente de trabajo acelerado y salarios altos.
Una licenciatura en finanzas puede ayudarte a ingresar a la industria, pero un master en finanzas puede abrirte nuevas oportunidades, acelerar el progreso de tu carrera y brindarte un aumento salarial significativo.
Entonces, ¿cuánto podría crecer tu potencial de ingresos después de haber completado un programa de master con orientación en finanzas?
En primer lugar, no solo es una mejora en la remuneración que percibe el postgraduado, sino en el sentido de estabilidad, porque los especialistas no abundan y el tiempo que demanda conocer las peculiaridades de un negocio es una inversión que también está haciendo la empresa.
Hay una serie de roles en campos relacionados con las finanzas a los que se puede acceder con buena formación financiera. Podrás iniciar una carrera financiera ayudando a más miembros senior de tu organización, en roles como asistente de auditor, asistente de suscripción o asistente de gestión de riesgos, con salarios promedio respectivos que, si tomamos un mercado profesional tan dinámico como es el de Estados Unidos, se mueven en una horquilla anual de entre 41.000 y 54.000 dólares anuales según Glassdoor.
Dependiendo de tu expediente académico y tu historial de experiencia laboral, también podrías obtener un puesto de nivel superior como analista financiero, trabajando para mejorar el desempeño financiero de las compañías de seguros, firmas de consultoría y otras corporaciones. Según Glassdoor, el salario promedio en Estados Unidos para este puesto es de 74.000 dólares.
Pero si deseas postularte para algunos de los trabajos mejor pagados y más competitivos en finanzas, como banquero de inversiones, administrador de activos o director de operaciones, sin duda podrás hacerlo con un título de master en finanzas a tus espaldas.
Salario de Master en Finanzas: ¿Qué puedes ganar?
El salario medio de un master en finanzas para los graduados de la especialidad financiera en Estados Unidos es de 80.000 dólares, según la Encuesta de Reclutadores Corporativos de 2021 del Graduate Management Admission Council (GMAC).
Eso ya es el doble del salario de un título en finanzas que puede esperar ganar en trabajos típicos del sector financiero, por ejemplo, como asistente de gestión de riesgos.
Pero ese salario derivado de poseer una titulación de postgrado en finanzas también aumentará significativamente en los años posteriores a la graduación. En HEC Paris, clasificada como la Maestría en Finanzas número uno en el mundo por el Financial Times, los graduados pueden esperar un salario de alrededor de 156.000 dólares tres años después de la graduación, lo que representa un aumento del 92 % en sus ganancias previas al título.
Y cuál es el salario medio de un director financiero en España
El salario medio de un director financiero es de 72.300 € brutos por año (alrededor 3.920 € netos por mes), más alto de 48.200 € (+200%) en comparación con el salario medio anual en España.
Los graduados de un master en finanzas de la Universidad Kozminski de Polonia incrementan sus salarios en un 93%, la mayor cantidad en comparación con cualquier otro título de master con orientación financiera en el ranking de masters de Financial Times.
David Simpson, director de reclutamiento y admisiones del master en finanzas en London Business School afirma que “los programas de master son mucho más profundos y, en muchos casos, más centrados en el empleo que los títulos universitarios”.
Contenidos de un master en de finanzas
Un programa de master en finanzas te pondrá al día sobre los fundamentos de las finanzas, incluidos el análisis de datos, las matemáticas y la contabilidad financiera, y te ofrecerá la oportunidad de especializarse en un área particular de las finanzas, como big data, capital de riesgo o gestión de riesgos.
Un master en finanzas permite a los estudiantes seguir carreras más personalizadas en la industria financiera, ya que pueden postularse a puestos más especializados. Además, encuentran roles emocionantes en áreas como banca de inversión, gestión de activos, consultoría, capital de riesgo y capital privado. Y el campo profesional evidentemente se te amplía, porque podrías obtener un puesto de asociados de inversiones en BlackRock, agente de riesgos en HSBC asociado de investigación de acciones en Morgan Stanley, administrador de activos en JP Morgan o consultor en Boston Consulting Group. En el caso español, puede abrirte las puertas a entrar en posiciones de mandos intermedios en un Banco como el Santander, o en alguna de las empresas del Ibex 35 asumir de entrada un puesto de responsabilidad.
La exposición a los desafíos comerciales de la vida real durante los proyectos grupales y las pasantías coloca a los graduados de los masters en finanzas en una buena posición para sobresalir en su trabajo, acelerar su carrera y asegurar un salario de grado medio alto en casi todas las funciones y responsabilidades que se les asignen.
“El valor de un MiF es que le permite a un graduado ascender más rápidamente que una licenciatura”, dice Laurent Deville, director de la especialidad de Economía Financiera en la Escuela de Negocios EDHEC.
Al equiparlo con un conjunto de habilidades diverso, una comprensión más profunda de las tendencias en el mundo financiero y una red extensa, un master con orientación financiera puede ayudarte a acceder a las áreas de finanzas más intensivas en habilidades y mejor pagadas como comercio, inversiones y gestión de riesgos.
Como concluye Laurent, “este tipo de especialidad le brindará al postgraduado la experiencia que se demanda en la profesión y es un requisito de la industria”.
Tanto el MBA como el Master de especialidad financiera conducen a carreras bien remuneradas en el sector financiero
Pero lo que vamos a explicar es que hay diferencias fundamentales entre los dos. Convencionalmente, cualquiera que desee trabajar en grandes corporaciones o en el mismo sector financiero, o sea en la Banca, Agencias de Valores, etc., saben que con lo aprendido en estos cursos cubren un amplio plan de estudios especialmente especializados en finanzas, en las que se profundizará en tanto en el planteamiento estratégico, como en la implementación de las acciones (gestión). No menos importante, es la formación que da para emprender cualquier nuevo negocio, en el que el postgraduado tiene que emplearse a fondo para gestionar los capitales de inversores, prestamistas, etc.
Porque la formación que se recibe es un conjunto de conocimientos muy rigurosos y de gran actualidad, referido tanto “a las habilidades técnicas además de habilidades transferibles, como análisis de datos, estadísticas y computación, que son vitales para una amplia gama de trabajos financieros”. Y esto lo sostiene Alex Stremme, director del curso de Master en Finanzas en Warwick, escuela de Negocio en el Reino Unido.
Él dice que el número de solicitudes para el programa aumentó un 12 % este año en comparación con hace tres años.
MBA o Master en Finanzas: ¿cuál es la diferencia?
Existen diferencias fundamentales entre el MBA y los programas de master en finanzas. Por un lado, los candidatos a master en finanzas suelen ser recién egresados de sus estudios universitarios con poca o ninguna experiencia laboral profesional y están buscando ingresar al sector financiero. Por el contrario, los candidatos a MBA suelen tener varios años de experiencia y, a menudo, están a punto de acceder a puestos de gestión media o superior.
Esto también se da en España, en el que la media de edad de los candidatos a la orientación financiera es de entre 19 y 25 años con la característica que un 45% no tiene experiencia laboral financiera. En el MBA convencional, el estudiante promedio tiene 30 años con seis años de experiencia laboral.
Los dos postgrados también enseñan un conjunto diferente de habilidades, aunque hay cierta superposición. Un MBA es más amplio que el financiero y equipa a los graduados con el conocimiento de los diferentes aspectos de los negocios. Mientras tanto, el financiero es más especializado y ofrece a los estudiantes un conocimiento profundo de las finanzas, la gestión del capital corriente, el financiamiento de corto y largo plazo, la gestión del endeudamiento, operaciones con más o menos riesgo como la banca de inversión, la gestión de activos financieros per se y la que corresponde a cuando dichos activos financieros están apalancados para asumir determinados proyectos de inversión en el ejercicio, y en general, todos los aspectos referidos a las finanzas corporativas, como son por ejemplo, es monitoreo constante sobre el valor unitario de las acciones, etc.
Además, la especialidad financiera está destinada a quienes tienen absoluta certeza de querer iniciarse o continuar trabajando en el sector financiero.
Lo que hay que tener en cuenta desde la escuela de negocio es sugerir y/o aconsejar uno u otro programa, ya que son los objetivos profesionales del solicitante en base a su inclinación profesional, los que, marcarán en un altísimo porcentaje la elección final del programa.
Master en Finanzas vs. MBA: ¿Qué opinan los empresarios?
Los empleadores valoran el conocimiento financiero profundo y especializado de un título de postgrado con especialidad financiera, por lo que brindar a los postgraduados en esta especialidad una clara ventaja frente a otras formaciones, teniendo en cuenta dos cosas: mercados altamente competitivos y mejor comprensión de parte de los empleadores en cuanto a los conocimientos que requieren los puestos que ofrecen a nuevos graduados. Además, otorga a los profesionales un escalón más de competitividad en el mercado laboral internacional.
Sin embargo, un MBA brinda a los estudiantes más flexibilidad en sus carreras que un master en finanzas, cuyos estudiantes pueden perderse el amplio conocimiento de gestión que podría impulsarlos a puestos más altos. Dicen que el conocimiento adquirido en un MBA es más horizontal y el conocimiento en la especialidad financiera es más vertical, ya que contar con un MBA es un requisito para muchos puestos gerenciales. De hecho, en casi todas las grandes corporaciones, no se puede crecer en la estructura de alta dirección si no se cuenta al menos con un MBA.
Esto significa que los estudiantes de MBA generalmente ganan más después de graduarse que los candidatos del master financiero.
El proceso de carrera típico de un postgraduado en finanzas es que al entrar en ámbito financiero como asesor y/o analista, podrá pasar a nuevas posiciones de responsabilidad pudiendo ser designado en estas grandes corporaciones bancarias y financieras, también las de gran consumo e industriales como especialistas del departamento de finanzas, pero además podrán asumir posiciones de vicepresidente y/o asociados, dependiendo la estructura de la compañía, en lapsos bastante cortos si se mira en relación al progreso de cualquier profesional en su desempeño y evolución dentro de grandes organizaciones.
O sea, que lo que está ocurriendo en el mercado, es que los postgraduados de un MBA toman una variedad de trayectorias profesionales. En consultoría, por ejemplo, se contratará un MBA a nivel de consultor senior; en servicios financieros como asociado; y en las empresas de tecnología, el gerente de producto se ha convertido en un puesto popular después del MBA”.
MBA vs. Máster en Finanzas: ¿Qué pasa con las tasas de matrícula?
Si bien los MBA comienzan en posiciones más altas que los financieros y se les paga más, el título en sí mismo puede costarles caro a los candidatos a un MBA. El programa MBA tiene término medio un coste más alto que el master en finanzas.
Esto se debe a que el plan de estudios del MBA es más amplio y ofrece materias optativas y otras actividades extracurriculares de aprendizaje. Si bien el precio siempre influye en la elección de la escuela y el programa, hay otro elemento que también hay que tener en consideración: la experiencia profesional y el perfil del estudiante es lo que influye en su decisión de elegir entre los dos programas.
También hay otro elemento importante: que el MBA y el master en finanzas no son mutuamente excluyentes. A veces hay candidatos que ya han realizado una master en Finanzas y que, después de algunos años de experiencia laboral adicional, buscan seguir progresando en sus carreras hacia la alta dirección, por lo que terminan volviendo a la escuela de negocio a cursar un Executive MBA. Para este tipo de profesionales con experiencia, tiene sentido complementar su conocimiento especializado con una educación gerencial más general. Del mismo modo, los candidatos a MBA pueden especializarse en finanzas a través de materias optativas.
En última instancia, ambos programas ofrecen el potencial de oportunidades profesionales bien remuneradas en el sector financiero, con una buena progresión. Pero si está buscando diversificartee, un MBA es tu mejor opción.
Esta información ha sido elaborada por NUESTRA REDACCIÓN